ANALYSTE SENIOR LCBFT KYC CDD (F/H)

Paris, France CDD (6 mois)

À propos de BANQUE DELUBAC ET CIE

La Banque DELUBAC & Cie, d’origine ardéchoise, est une institution financière indépendante qui offre des services bancaires spécialisés. Depuis près d’un siècle, elle ne cesse de se réinventer faisant de son identité un atout majeur, entre innovation et tradition. Indépendante et familiale, la Banque a su tisser une relation privilégiée avec ses clients, basée sur la confiance, la proximité et la fidélité.

Elle a su être audacieuse et visionnaire dans ses stratégies de développement sur des métiers bien identifiés et à forte valeur ajoutée tout en restant fidèle à ses valeurs et ses racines.

La Banque DELUBAC & Cie est actuellement présente sur 7 lignes de métiers (Judiciaire, Administrateurs de Biens, CIB, Banque Privée, Banque des Particuliers, Entreprises, Correspondant Banking) et 3 filiales : gestion d’actifs, une fintech spécialisée dans le paiement et recouvrement.

Banque à taille humaine, l’effectif fin 2023 représente 400 collaborateurs, répartis sur Le Cheylard (siège social), Paris, Lyon, Toulouse, Nice, Lille, Rouen, Strasbourg, Montpellier, Nantes, Valence, Bordeaux, Marseille et La Réunion.

Au sein de la Banque Delubac & Cie, vous rejoignez la Direction Générale des Risques et des Contrôles.  

La Direction de la sécurité Financière - KYC assure le pilotage du dispositif de connaissance client et le respect des obligations relatives à la lutte contre le blanchiment et au financement du terrorisme.

Le poste

L’analyste KYC/LCB-FT a pour rôle et mission de participer à :

  • La prévention des risques de non-conformité liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme (LCB/FT) et notamment au non-respect des mesures de Sanctions & Embargos,

  • La mise en œuvre opérationnelle du dispositif de connaissance client (KYC) conformément à la politique de risque LCB-FT de la banque et des procédures en vigueur,

  • La formation des différents services sur les sujets de sécurité financière.

Mission et Activités principales

Contrôles de 1er et 2nd niveau

  • Contribuer à la mise en place du plan de contrôle afin de s’assurer de la conformité de l’application du dispositif de la connaissance client avec nos obligations règlementaires et procédures internes,

  • Participer à la rédaction de la note méthodologie et le mode opératoire pour la réalisation des contrôles,

  • Effectuer les contrôles des dossiers client par échantillonnage et les matérialiser dans les grilles de contrôles et outils internes à la Banque,

  • Veiller à la bonne définition et à la mise en œuvre des actions correctrices en prêtant une attention particulière à la récurrence d’incidents ainsi que leur suivi,

  • Participer à l’optimisation du dispositif des contrôles de 1er et 2nd niveaux,

  • S’assurer de la cohérence des plans précités eu égard aux insuffisances du dispositif de contrôle identifiées, aux incidents survenus et aux recommandations d’audit interne et externe,

  • Participer à l’identification des indicateurs des risques clés qui constitueront le reporting pour consolidation et présentation à la Direction.

 Connaissance Client – KYC

  • Analyser et élaborer des avis et recommandations sur les dossiers à risque élevé et très élevé à l’entrée en relation (ERR),

  • Participer à l’application du dispositif de mise à jour de la connaissance client, à travers la réalisation de contrôles de 2nd niveau sur les dossiers client,

  • Rédiger des examens renforcés,

  • Participer à la création, optimisation et la mise à jour des procédures et modes opératoires de la Direction,

  • Collaborer avec la mise en place des actions en lien avec les projets affectant le périmètre de la Sécurité Financière,

 Activités périodiques

  • Collaborer à la collecte des indicateurs de suivi de l’activité et les reportings,

  • Participer à la veille réglementaire et l’actualisation du dispositif de sécurité financière de la banque sur les thématiques liées à la connaissance client.

Profil recherché

Compétences Techniques

  • Vous disposez d’au moins 3 ans d’expérience à un poste en Sécurité Financière,

  • Connaissance des différentes réglementations bancaires et en relation avec les sujets de sécurité financière (AML, KYC, Sanctions et Embargos…),

  • Maîtrise de l’anglais (oral et écrit) serait un plus,

  • Connaissance sur l’actifs numériques serait un plus.

 Compétences Comportementales

  • Être force de proposition, rigoureux et doté d'une forte capacité d'analyse,

  • Excellentes compétences en matière d'organisation et gestion des priorités,

  • Capacité de raisonnement et de prise décision,

  • Capacité de rédaction, d'expression orale et de présentation,

  • Discrétion,

  • Esprit d'équipe.

 Formation

  • Vous avez suivi une supérieure (Bac+4/5) en conformité, juridique ou finance

Détails sur le poste
Paris, France
CDD (6 mois)
40-50K€
MUTUELLE, COMITE D'ENTREPRISE, RTT, CARTE TICKETS RESTAURANTS
Télétravail ponctuel possible
ASAP
> 3 ans
CONFORMITE/RISQUES
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