La gestion de patrimoine change. Le métier de conseiller aussi.
Les clients sont mieux informés. Les situations patrimoniales sont de plus en plus imbriquées. Les projets personnels, professionnels et familiaux se croisent. Et derrière une demande de placement, de financement ou de transmission se cache rarement un seul sujet.
Alors, dans ce contexte, à quoi sert encore vraiment un Conseiller en Gestion de Patrimoine ? À notre sens, certainement pas uniquement à présenter des solutions.
Le Crédit Agricole Val de France recherche, via le cabinet de recrutement Lucy&Co, son futur Conseiller en Gestion de Patrimoine F/H pour son agence de Nogent-le-Roi (28).
Et si Lucy&Co. accompagne ce recrutement, c’est précisément parce que nous nous intéressons aux métiers qui évoluent. La banque en fait partie. Derrière des missions connues du secteur, nous voyons ici un poste où la dimension de conseil, de pédagogie et d’accompagnement prend une vraie place.
Votre métier ? Relier les sujets.
Vous accompagnez un portefeuille de clients haut de gamme composé de particuliers, professionnels et agriculteurs.
Cette diversité change beaucoup de choses.
Parce qu’un chef d’entreprise peut aussi être investisseur immobilier. Parce qu’un agriculteur peut simultanément réfléchir au développement de son exploitation, à sa retraite et à sa transmission. Parce qu’un projet familial peut avoir des conséquences fiscales, financières et patrimoniales.
Votre rôle consiste donc moins à traiter les sujets séparément qu’à les remettre en perspective.
Écouter. Questionner. Comprendre ce qui compte réellement pour le client. Puis construire avec lui une stratégie patrimoniale cohérente.
Et vous ?
Votre valeur ajoutée ne sera pas de tout savoir. Elle sera de savoir quoi regarder, quelles questions poser et quand mobiliser les bonnes compétences.
Bien sûr, ce poste nécessite une vraie technicité. Fiscalité des particuliers, culture financière et juridique, valeurs mobilières, analyse patrimoniale ou encore montage de crédits complexes font partie du socle attendu. Vous disposez idéalement d’un Bac +5 en gestion de patrimoine ou d’une expérience significative sur des fonctions commerciales dans l’environnement bancaire.
Mais nous chercherons tout autant votre capacité à prendre du recul. À traduire une matière parfois technique en décisions compréhensibles. À challenger un projet lorsque cela est nécessaire.
Et à créer une relation dans laquelle le client ne vient pas seulement chercher un produit, mais un interlocuteur capable de l’aider à décider.
Le processus de recrutement
Lucy&Co. accompagne le Crédit Agricole Val de France dans ce recrutement car nous croyons dans l’évolution du projet de l’entreprise
Postulez et nous chercherons surtout à comprendre votre projet et ce que vous recherchez dans votre métier.
Suite à cet échange, une deuxième rencontre aura lieu avec les responsables terrain pour avoir une idée plus précise du quotidien.