RESPONSABLE EQUIPE LCBFT- Référent Correspondance Bancaire (F/H)

La Banque DELUBAC & Cie, d’origine ardéchoise, est une institution financière indépendante qui offre des services bancaires spécialisés. Depuis près d’un siècle, elle ne cesse de se réinventer faisant de son identité un atout majeur, entre innovation et tradition. Indépendante et familiale, la Banque a su tisser une relation privilégiée avec ses clients, basée sur la confiance, la proximité et la fidélité.

Elle a su être audacieuse et visionnaire dans ses stratégies de développement sur des métiers bien identifiés et à forte valeur ajoutée tout en restant fidèle à ses valeurs et ses racines.

La Banque DELUBAC & Cie est actuellement présente sur 7 lignes de métiers (Judiciaire, Administrateurs de Biens, CIB, Banque Privée, Banque des Particuliers, Entreprises, Correspondant Banking) et 3 filiales : gestion d’actifs, une fintech spécialisée dans le paiement et recouvrement.

Banque à taille humaine, l’effectif fin 2023 représente 400 collaborateurs, répartis sur Le Cheylard (siège social), Paris, Lyon, Toulouse, Nice, Lille, Rouen, Strasbourg, Montpellier, Nantes, Valence, Bordeaux, Marseille et La Réunion.

Le Responsable d’équipe LCB/FT – Référent Correspondance Bancaire – a pour rôle et mission de participer à :

•  La prévention des risques de non-conformité en matière de sécurité financière (liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme (LCB/FT) et au non-respect des mesures de Sanctions & Embargos),

• La mise en œuvre opérationnelle du dispositif de surveillance des transactions a priori (sanctions & Embargos) et a postériori (LCB/FT) notamment sur l’activité de correspondance bancaire, conformément à la politique de risque de la banque et des procédures en vigueur,

• La formation des différents services sur les sujets de sécurité financière,

• L’accompagnement et la coordination du travail des analystes LCB-FT et Sanctions.

Activités quotidiennes

• Accompagner une équipe de 3 à 5 analystes LCB/FT et Sanctions dans la montée en compétences sur les différents sujets en tant que responsable de proximité, notamment sur l’activité de correspondance bancaire ;

• Participer à la veille réglementaire et l’actualisation du dispositif de sécurité financière de la banque sur les thématiques liées à la surveillance des transactions au regard des évolutions réglementaires et de la stratégie de la banque (procédures, outils, etc) ;

• Assurer les contrôles 4 yeux sur les examens renforcés, les déclarations de soupçons et les avis sur opérations préparées par les analystes LCB/FT et Sanctions ;

• Transmettre le cas échéant les déclarations de soupçons à TRACFIN, en tant que déclarant de la banque ;

• Conseiller, sensibiliser et former les équipes commerciales et des back-offices et les analystes LCB/FT ;

• Participer à la définition et la mise en œuvre des contrôles de 2nd niveau.

 Activités périodiques

• Participer à l’amélioration du dispositif LCB/FT (outil, procédures et processus, modes opératoires) notamment sur l’activité de correspondance bancaire ;

• Participer aux projets de la direction sécurité financière, y compris en prenant directement en charge certains aspects de ces projets ;

• Etablir des rapports règlementaires et communications auprès des organes de contrôle ;

• Etablir des indicateurs de pilotage de l’activité et de suivi des risques clés ;

• Participer à la préparation des comités (Conseil de Surveillance, Conformité, Contrôle interne et des Risques) ;

• Participer au suivi et à la mise en œuvre des recommandations de l’Inspection et du Contrôle Permanent.

Qualifications/diplômes et expériences du poste

•  Bac +5 dans le domaine bancaire (conformité) ou juridique

• Expérience de 5 ans minimum sur un poste dans le domaine de la sécurité financière ((KYC, AML, Sanction & Embargo) 

• Expérience en correspondance bancaire

• Première expérience de management de proximité 

• Une certification en sécurité financière et/ou Sanctions (CAMS, CGSS, etc.) serait un plus 

Compétences Techniques

•  Très bonne connaissance des différentes réglementations bancaires et spécifiquement celles portant sur la LCB-FT  

• Connaissance et expérience dans le domaine de la correspondance bancaire

• Connaissance des programmes de sanctions internationales, européennes et françaises

• Connaissance des enjeux sécurité financières des métiers et activités de la banque : banque de détail, corporate banking, trade finance, correspondance bancaire

• Maîtrise des outils bureautiques, notamment EXCEL

• Très bonne maitrise de l’Anglais (oral et écrit) 

Compétences Comportementales

• Pédagogie

• Capacités d’analyse et de prise de décision

• Capacité de communication et notamment en public 

• Adaptabilité

• Autonomie et gestion des priorités

• Force de proposition

• Discrétion 

Car nous privilégions les compétences professionnelles et non les idées reçues, nous sommes acteur de l’emploi pour tous. Toutes nos offres sont donc ouvertes aux personnes en situation de handicap.